Pénzmosás elleni szabályzatunk

A Golisimo Casino a Curaçao OGL/2024/1547/0936 licenc keretében működik, ezért szigorú pénzmosás elleni (AML) szabályzatot alkalmazunk. Ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, mit várhat el tőlünk a regisztráció, az igazolás és a kifizetések során.

AML elkötelezettségünk

A Golisimo N.V. tulajdonában működő platformunk Curaçao hatóságának OGL/2024/1547/0936 számú licencével rendelkezik, és a licenc kibocsátójának pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni előírásait teljes körűen betartjuk. Politikánk célja, hogy platformunkat ne lehessen bűncselekményből származó pénzeszközök tisztítására felhasználni.

Működésünk alapja a kockázatalapú megközelítés: minden fiókot és tranzakciót a kockázati profiljának megfelelő mélységben ellenőrzünk. Ehhez tapasztalt megfelelőségi csapatunk dolgozik, amely a gyanús tevékenységet a vonatkozó hatóságoknak jelenti.

Mikor és mit igazolunk

Az ügyfél-azonosítást (KYC) három ponton végezzük el: a regisztrációkor alapadatokat gyűjtünk, az első kifizetés előtt teljes körű személyazonosítást végzünk, valamint meghatározott küszöbértékek elérésekor kiegészítő ellenőrzést indítunk. Az igazolás legalább 48 órát vesz igénybe.

• Érvényes, kormány által kibocsátott személyi azonosító okmány (személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély)
• Lakcímigazolás, amely legfeljebb 3 hónap régi (közüzemi számla, bankszámlakivonat vagy hivatalos levél)
• Fizetési mód tulajdonjogának igazolása (kártya-előlap fotó lefedett CVV-kóddal vagy e-pénztárca képernyőkép)
• Regisztrációs adatok és okmányadatok egyeztetése

Az igazolás lépéseiről

Az igazolási folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy egyszerű és átlátható legyen. A dokumentumokat a fiókjában lévő feltöltő felületen keresztül küldheti el nekünk, kizárólag a megfelelőségi csapat látja azokat.

• Nyissa meg a fiókjában az igazolás menüpontot.
• Fotózza le az okmányt mindkét oldalán, éles, színes képben.
• Töltse fel a lakcímigazolást és a fizetési mód igazolását.
• Csapatunk legfeljebb 48 órán belül felülvizsgálja a beküldött anyagokat.
• Elutasítás esetén e-mailben vagy élő chatben tájékoztatjuk az okról és az ismételt feltöltés lehetőségéről.

Az adatai biztonsága

A dokumentumokat titkosított kapcsolaton keresztül továbbítjuk, és hozzáférésük csak az arra jogosult megfelelőségi munkatársakra korlátozódik. Adatelemzési és tárolási rendszereink megfelelnek a licencünk által előírt biztonsági követelményeknek.

Forrásigazolás kérése

Kiemelt kockázatú mintázatok esetén, például szokatlanul nagy befizetések, ismételt maximális kifizetések vagy a jövedelmi profilhoz nem illeszkedő aktivitás esetén jövedelem- és vagyonelem-forrás igazolását kérhetjük. Ez lehet munkáltatói igazolás, bankszámlakivonat, adóbevallás vagy más hivatalos dokumentum.

A forrásigazolást kizárólag az AML szabályzatunkból fakadó kötelezettségünk miatt kérjük, nem a kifizetés akadályozása céljából. Minél teljesebb anyagot küld, annál gyorsabb az ügyintézés.

Tranzakciófigyelésünk és limiteink

Minden befizetést és kifizetést automatizált és kézi ellenőrzéssel figyelünk. A kifizetést ugyanarra a fizetési módra vagy e-pénztárcára teljesítjük, amerről a befizetés érkezett; ez az ugyanazon módszerre vonatkozó kifizetési szabályunk alapvető része. Kriptovalutákkal a kifizetéseket 1 órán belül, e-pénztárcákkal 0–24 órán belül, kártyákkal és banki átutalással 1–3 munkanapon belül teljesítjük.

Mi történik elutasítás esetén

Ha a dokumentumok hiányosak, olvashatatlanok vagy nem egyeznek a regisztrációs adatokkal, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük, és határidő tűzésével hiánypótlásra szólítjuk fel. A határidő eredménytelen elteltéig a fiókja letiltásra kerülhet.

Súlyos esetben, például hamis okmány, más személy nevében történő regisztráció vagy harmadik fél fizetési eszközének használata esetén a fiókot véglegesen lezárjuk, a nyereményeket visszatartjuk, és az ügyet a licencadó hatóság felé jelentjük. A jogos, igazolt egyenleget ilyenkor is kiutaljuk az ellenőrzött fizetési módra.

Dokumentumok megőrzése

Az igazolási dokumentumokat a Curaçao-i licencünk és a pénzmosás elleni jogszabályok szerint a fiók lezárása után is meghatározott ideig, jellemzően öt évig őrizzük meg. Ez azért szükséges, hogy a hatósági ellenőrzések során bizonyítani tudjuk az ellenőrzések megtörténtét. Az őrzési idő lejárta után a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük.

Gyakori kérdések

Mennyi ideig tart az igazolás a Golisimo Casino oldalán?

A dokumentumok felülvizsgálata legfeljebb 48 órát vesz igénybe. Ha minden anyag megfelelő, gyakran néhány órán belül lezárjuk az ellenőrzést.

Kötelező az igazolás már a regisztrációnál?

A regisztrációkor csak alapadatokat kérünk, de az első kifizetés előtt a teljes KYC igazolás kötelező: személyi okmány, lakcímigazolás és a fizetési mód tulajdonjogának igazolása.

Kérhetnek-e jövedelemigazolást?

Igen, kiemelt kockázatú tranzakciós mintázatok esetén forrásigazolást kérhetünk, például munkáltatói igazolást vagy bankszámlakivonatot. Ez az AML szabályzatunkból fakadó kötelezettség.

Elutasítják a kifizetést, ha a dokumentum nem megfelelő?

Ilyenkor felfüggesztjük a kifizetést és hiánypótlásra szólítjuk fel. A hiányos dokumentum pótlása után a kifizetés a szokásos határidőn belül megtörténik.